Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenzierter Anbieter unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/776/2023 führen wir bei Flappy Casino gesetzlich vorgeschriebene Prüfungen durch. Hier erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML-Verpflichtung

Wir betreiben unsere Plattform im Einklang mit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA) sowie den europäischen Regulierungsstandards, die für Österreich relevant sind. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem dreistufigen System aus Kundendue-Diligence, Transaktionsüberwachung und Meldeverfahren an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit.

Diese Prüfpflichten sind kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung. Sie schützen ehrliche Spielerinnen und Spieler, denn saubere Zahlungsflüsse bedeuten schnelle Auszahlungen für alle.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung ist bei uns in drei Situationen vorgesehen. Konkret gilt:

• Bei Registrierung: Wir prüfen Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter (18+).
• Vor der ersten Auszahlung: Wir fordern Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis an. Gestützt auf die MGA-Vorgaben verlangen wir spätestens ab dieser Schwelle vollständige KYC-Dokumente.
• Bei auffälligen Transaktionen oder Schwellwerten: Erhöhte Einzahlungen, ungewöhnliche Auszahlungsmuster oder Summen, die über unseren Standardlimits von 5.000 EUR pro Tag bzw. 20.000 EUR pro Monat liegen, lösen eine vertiefte Prüfung aus.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente lagern verschlüsselt auf Servern innerhalb der EU mit Zugriffsbeschränkung auf die Compliance-Abteilung. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, außer an die MGA oder zuständige Behörden im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten.

• Dokumente über das gesicherte Formular im Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
• Automatischer Abgleich der Ausweisdaten mit den Registrierungsangaben.
• Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung bei Unstimmigkeiten.
• Freigabe: Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail, Auszahlungen werden danach ohne erneute Prüfung abgewickelt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei großen Auszahlungen, auffälligen Mustern (z. B. viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel) oder wenn gesetzliche Schwellenwerte überschritten werden, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an.

Akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, ein Anwaltsschreiben bei Erbschaften oder Kontoauszüge, die die Mittelherkunft belegen. Kryptoeinzahlungen erklären wir über die Wallet-Historie der letzten 90 Tage. Ohne diesen Nachweis dürfen wir die Auszahlung gesetzlich nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auffällige Muster wie viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen, Rundungsbeträge oder Einzahlungen ohne Spielaktivität markieren wir manuell zur Prüfung. Der Missbrauch unserer Plattform als Zahlungskanal ist nicht zulässig; Einzahlungen, die ausschließlich zur späteren Auszahlung dienen, weisen wir zurück.

Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Mindestbetrag: 20 EUR. Maximalbetrag: 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Kryptoauszahlungen (Bitcoin, Ethereum, Tether) werden nach 1 Netzwerkbestätigung innerhalb von 0 bis 1 Stunden verarbeitet; klassische Methoden benötigen 3 bis 5 Tage. Gebühren fallen bei uns keine an.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Sind Dokumente unvollständig, abgelaufen oder widersprechen den Kontoangaben, pausieren wir die Auszahlung, bis die Klärung abgeschlossen ist. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und Spielgespräche gesperrt nur im begründeten Ausnahmefall.

Fehlen die Unterlagen nach zwei Erinnerungen über 30 Tage, dürfen wir das Konto einfrieren und unterliegen der Pflicht, einen Verdachtsfall an die Financial Intelligence Analysis Unit zu melden. Betrugsversuche wie falsche Identität, Dritt-Karten ohne Karteninhaberzustimmung oder wiederverwendete Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und Einbehalt der Guthaben bis zur behördlichen Klärung.

Dokumentenaufbewahrung bei Flappy Casino

Gemäß MGA-Regularien bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bis zu 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach werden sie datenschutzkonform nach DSGVO gelöscht, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Den Löschstatus können Sie jederzeit über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat anfordern; binnen 30 Tagen erhalten Sie eine datenschutzrechtliche Auskunft.

Häufige Fragen zu Flappy Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierung reicht für Einzahlungen und Spiel. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. In der Praxis klären wir die meisten Prüfungen deutlich schneller.

Welche Dokumente akzeptiert ihr für den Adressnachweis?

Strom- oder Telefonrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, jeweils nicht älter als 3 Monate und auf Ihren registrierten Namen ausgestellt.

Warum verlangt ihr einen Herkunftsnachweis?

Das MGA-Recht schreibt bei auffälligen Transaktionen und großen Auszahlungen die Klärung der Mittelherkunft vor. Ohne Nachweis dürfen wir die Auszahlung nicht freigeben.